Вопросы управления

Эффективность ФАТФ в противодействии финансированию терроризма: проблемы регулирования и контроля

ВАК:

ГРНТИ: 11.00.00

Мелкумян К. С.

ЦитированиеГОСТ 2008ГОСТ 2018

Мелкумян К. С. Эффективность ФАТФ в противодействии финансированию терроризма: проблемы регулирования и контроля // Вопросы управления. 2017. № 2. С. 29-39. EDN ZXJFBV.

Аннотация

Цель. Анализ эффективности системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) на национальном и глобальном уровне в соответствии со стандартами ФАТФ. Методы. Проанализирована Методология ФАТФ на основе выделения основных этапов оценки национальных систем ПОД/ФТ, критериев технического соответствия и эффективности систем ПОД/ФТ, а также их соотнесения с реальными показателями стран по каждой компоненте в условиях внедрения риск-ориентированного подхода к противодействию финансированию терроризма. В статье использован системный подход, сравнительный анализ и синтез. Результаты. На основе выполненного анализа сделан вывод о недостатках Методологии ФАТФ, проблемах имплементации стандартов ФАТФ в рамках юрисдикций с учетом их экономического развития. Для повышения эффективности имплементации стандартов ФАТФ сформулированы требования проведения анализа ресурсной базы юрисдикций, введения индекса риска ОД/ФТ, отчета эффективности глобальной системы ПОД/ФТ, стандартов критериев и пороговой суммы для предоставления отчетности о финансовых операциях в подразделения финансовой разведки. Автор отмечает необходимость разработать единый перечень лиц и организаций, причастных к террористической деятельности, для повышения эффективности международного сотрудничества по линии ПОД/ФТ. Подчеркивается значимость одновременного использования как показателей, характеризующих непосредственные результаты деятельности компетентных органов в рамках противодействия финансированию терроризма, так и конечные эффекты от их деятельности, связанные с уменьшением рисков и угроз ОД/ФТ. Научная новизна. Впервые предпринята попытка проанализировать технический аспект стандартов ФАТФ во взаимосвязи с имплементацией стандартов ФАТФ на национальном уровне, а также представлены количественные и качественные данные по каждой из ключевых компонентов системы ПОД/ФТ, заложенных в Рекомендациях ФАТФ в их последней редакции. Выявлены ключевые факторы, влияющие на эффективность, а также проблемы регулирования и контроля как на глобальном уровне со стороны ФАТФ, так и на уровне юрисдикций в рамках национальных систем ПОД/ФТ.

Ключевые слова

методология financing of terrorism the international AML/CFT standards the FATF methodology efficiency финансирование терроризма международные стандарты ПОД/ФТ ФАТФ эффективность

Список источников

Мелкумян К.С. ФАТФ в противодействии финансированию терроризма (специфика подхода) // Вестник МГИМО-Университета. 2014. № 1. С. 88-96.
International standards on combating money laundering and the financing of terrorism & proliferation. The FATF Recommendations [электронный ресурс]. URL: http://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/pdfs/FATF_Recommendations.pdf (дата обращения 21.09.2016).
Carrington I., Shams H. Elements of an Effective AML/CFT Framework: Legal, Regulatory, and Best Institutional Practices to Prevent Threats to Financial Stability and Integrity [электронный ресурс]. URL: https://www.imf.org/external/np/seminars/eng/2006/mfl/cs.pdf (дата обращения 17.12.2016).
Methodology for assessing technical compliance with the FATF Recommendations and the effectiveness of AML/CFT systems [электронный ресурс]. URL: http://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/methodology/FATF Methodology 22 Feb 2013.pdf (дата обращения 15.12.2016).
Yepes C.V. IMF Working Papers: Compliance with the AML/CFT International Standard: Lessons from a Cross-Country Analysis. Washington D.C. IMF, 2011. 125 p.
Terrorist Financing: FATF Report to G20 Leaders - Actions being taken by the FATF [электронный ресурс]. URL: http://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/reports/Terrorist-financing-actions-taken-by-FATF.pdf (дата обращения 16.01.2017).
Giraldo J.K., Trinkunas H.A. Terrorism Financing and State Responses: A Comparative Perspective. Stanford. University Press, 2007. 365 p.
Prasad N. The Financing of Terrorism. // Alpha Editions. Delhi. 2016. 284 p.
CTITF Working Group Report: Tackling the Financing of Terrorism [электронный ресурс]. URL: http://www.un.org/en/terrorism/ctitf/pdfs/ctitf_financing_eng_final.pdf (дата обращения 11.08.2016).
Giant Leak of Offshore Financial Records Exposes Global Array of Crime and Corruption [электронный ресурс]. URL: https://panamapapers.icij.org/20160403-panama-papers-global-overview.html (дата обращения 21.09.2016).
Pieth M., Thelesklaf D., Ivory R. Countering Terrorist Financing: The Practitioner's Point of View // Peter Lang. Bern. 2009. 283 p.
Савуляк Э. Контроль наличных и безналичных в Европе [электронный ресурс]. URL: https://m.euromag.ru/euroblogs/163/22342.html (дата обращения 15.01.2017).
FATF's strategy on combating terrorist financing [электронный ресурс]. URL: http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfgeneral/documents/terroristfinancing.html (дата обращения 11.10.2016).
Londras F., Doody J. The Impact, Legitimacy and Effectiveness of EU Counter-Terrorism. // Routledge. London and New York. 2015. 240 p.
Lewis D. Speech on the importance of the FATF Global Network. 50th Meeting of the Council of Europe Committee of Experts on the Evaluation of Anti-Money Laundering Measures and the Financing of Terrorism (MONEYVAL) [электронный ресурс]. URL: http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfgeneral/documents/MONEYVAL-speech-importance-of-FATF-Global-Network.html (дата обращения 11.08.2016).
FATF Report: Emerging Terrorist Financing Risk [электронный ресурс]. URL: http://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/reports/Emerging-Terrorist-Financing-Risks.pdf (дата обращения 11.08.2016).
Remarks to FATF Plenary: Egmont Group of Financial Intelligence Units [электронный ресурс]. URL: http://egmontgroup.org/en/document-library/9 (дата обращения 02.11.2016).
Boon K.E., Lovelace D.C. Terrorism: Commentary on Security Documents: Terrorist Financing and Money-laundering. Oxford. University Press, 2010. 594 p.
Basel AML Index 2016 Report [электронный ресурс]. URL: https://index.baselgovernance.org/sites/index/documents/Basel_AML_Index_Report_2016.pdf (дата обращения 16.12.2016).
Chatain P.-L., McDowell J., Mousset C., Schott P.A., Willebois E. Preventing Money Laundering and Terrorist Financing: A Practical Guide for Bank Supervisors. Washington D.C. // World Bank Publications. 2011. 271 p.